Leitfaden zum Ablaufprozess, so funktioniert's

Lieber Leser, vielen Dank für Ihr Interesse.

Anhand dieses Leitfadens möchten wir Ihnen behilflich sein, die für Sie perfekte Absicherung zu finden und zu beantragen. Der gesamte Prozess von der Beratung bis hin zur Beantragung ist nahezu digital aufgebaut.

Sollten Sie Fragen haben, so zögern Sie nicht, uns eine Mail mit Ihrem Anliegen zusenden oder uns anzurufen. Unser freundliches Team hilft Ihnen sehr gerne weiter.

Bitte downloaden Sie nun als erstes alle vorvertraglichen Infos (Visitenkarteninformationen & Kundenerstinformation) über uns (Vermittler/die Agentur), diese finden Sie auf unserer LP in der Infothek, auf Ihren PC und speichern diese ab. Eine gesetzliche Bestimmung besagt, dass Sie diese, vor einer eventuellen Beratung/Beantragung zur Kenntnis genommen haben und damit einverstanden sind.

"Policen-Check"
Wichtig für alle, die schon eine Absicherung haben. Auf jeden Fall ist es ratsam, Ihre bestehende BU/DU Absicherung überprüfen zu lassen. Wie bei Ihrem Fahrzeug, so eine Art TÜV oder wenn Sie zum Gesundheitscheck zu Ihrem Arzt gehen. Rund 98% der von uns geprüften Fälle haben z.B. keine gelbe Schein Regelung in Ihrem Vertrag integriert. Das bedeutet Leistung in voller BU/DU Rentenhöhe, bis zu 36 Monaten, auch wenn Sie krankgeschrieben, also nicht berufsunfähig sind. Oder den Baustein Krebsfallschutz. Alles weitere erfahren Sie bei uns.

"Fast Button Service"
Sie interessieren sich für eine BU/DU Absicherung und benötigen einen persönlichen telefonischen Ansprechpartner, der sich um alles Weitere kümmert, der Ihnen alles direkt erläutert, Sie berät und Ihnen bei der Erstellung eines Angebotes/Policen Check bzw. bei der Beantragung etc.hilft. Kein Problem! Alles quick und easy. Dann klicken Sie den „Fast Button“.

"BUheute & DUheute online Präsentation"
Sicher. Für die Zukunft. Bestens geschützt durchs Berufsleben.
Wir stellen Ihnen eine der BESTEN VERSICHERUNGEN zur Absicherung Ihrer Arbeitskraft vor. Bei Berufsunfähigkeit sowie bei Dienstunfähigkeit. VB Gesamtsieger Arbeitskraftabsicherung (ntv 04/2020) / Franke Bornbergsowie vielen weiteren Auszeichnungen. Allianz, Marktführer, mit echter DU Klausel. Mit allen unschlagbaren Highlights und besonderen Vorteilen für Sie.

Nächste Veranstaltung in Planung. Lassen Sie sich bereits jetzt vormerken.

"BUheute Video, auch Helden müssen sich absichern"
Schauen Sie sich unbedingt unser tolles Video auf unserer Startseite an. Dieses sagt mehr als tausend Worte.

Füllen Sie bitte dazu das Formular zur Angebotsanfrage/Policen-Checkanfrage für Berufs,- bzw. Dienstunfähigkeits-Schutz aus. Diesebefinden sich in der Menüführung „Angebot/Policen-Check anfordern“. Ihre Daten werden selbstverständlich dem Datenschutz entsprechend, von uns verarbeitet.

Haben Sie dieses ausgefüllt, klicken Sie „senden“. Ihre übersandten Daten werden durch unsere Agentur weiterverarbeitet. Mit der Übergabe stimmen Sie folgenden Punkten zu: Sie sind damit einverstanden, dass LIFEandfriends Ihnen Informationen per E-Mail, Post oder Fax sendet und Sie gegebenenfalls telefonisch kontaktiert. Sie willigen ein, dass Ihre Angaben zwecks Bearbeitung gespeichert und weitergeleitet werden. Sie akzeptieren die Datenschutzerklärung.(hinterlegt auf unserer Homepage)

Aufgrund der von Ihnen uns übermittelten Daten, erstellen wir Ihnen zeitnah ein persönliches Angebot/Auswertung und senden Ihnen dieses auf dem von Ihnen gewünschten Weg zu. Bitte überprüfen Sie nun die Angebote in aller Ruhe. Bei Rückfragen senden Sie uns eine E-Mail oder rufen uns an.

Wichtiger Hinweis zumPolicen-Check.
Hierzu benötigen wir vor Angebotserstellung/Auswertung folgende Unterlagen:
Kopien:

• Versicherungsantrag
• Versicherungsschein/Police
• Versicherungsbedingungen

Falls diese Unterlagen nicht mehr oder nur teilweise vorliegen, so fordern Sie bitte diese bei Ihrem Versicherungsunternehmen an. In der Infothek haben wir dazu ein Schreiben für die Anforderung zum Download hinterlegt. Alternativ reichen uns unter Umständen auch nur wenige Informationen zu Ihrem bestehenden Vertrag. Wir empfehlen, dass wir uns zu einem Telefonat vereinbaren.

Alle Unterlagen können Sie uns entweder im Original(Empfehlung), per Einschreiben- oder als Kopie (alle Vorder- und Rückseiten) per Post zusenden. Ihre Originalunterlagen erhalten Sie selbstverständlich zurück. Alternativ können Sie uns alle Unterlagen auch gerne als PDF-Datei (alle Vorder- und Rückseiten) per E-Mail zusenden. Wichtiger Hinweis: Dabei handelt es sich, unter Umständen, um einen nicht gesicherten Versandweg (Datenschutz etc.).

In der Menüführung „Beratungstermin buchen“ können Sie uns zur Auswahl zwei Wunschtermine angeben, außerdem wo die Beratung stattfinden soll. Wir bestätigen Ihnen dann zeitnah einen der beiden Termine. Wir empfehlen gerne eine Online-, bzw. Telefonberatung.

Hierzu gehen wir als erstes auf Ihre persönlichen Bedürfnisse, Wünsche und Fragen ein. Im Anschluss besprechen wir unsere Angebote/Auswertung Policen-Check, die Highlights und das Einmalige an BUheute und mehr. Nach der sorgfältigen Analyse der Gesamtsituation erhalten Sie unsere Empfehlung.
Wurde alles zu Ihrer Zufriedenheit geklärt, gehen wir, wenn Sie es wünschen, in den Abschlussprozess über.

Ihr Einkommen ist die Grundlage für Ihren Leben. Sorgen Sie jetzt vor, wenn das Leben anders läuft als geplant.
Nun heißt es, Ihre Absicherung in die Tat umzusetzen.

Im Anschluss an die Beratung oder auch zu einem späteren Zeitpunkt, sind wir Ihnen behilflich und beantragen zusammen Ihren gewünschten Versicherungsschutz.

Dies können wir auch sehr gerne bequem bei einem weiteren online Termin bzw. und/oderbei einem Telefongespräches erledigen.

Gehen Sie dazu bitte auf unsere Landing Page, unter Menü „BU/DU beantragen“. Dort befinden sich entsprechende Antragsvorlagen. Öffnen Sie die für SiePassende.Wir gehen dann die einzelnen zu beantwortenden Punkte miteinander durch. Diese Vorlage dient dazu, dass Sie den Ausfüllvorgang nachvollziehen können. Ihre Antworten übernehmen wir 1 zu 1 in den identischen Originalantrag digital bei uns. Im Anschluss besprechen wir noch die Dokumentation der Beratung sowie sonstiges.

Anschließend übersenden wir Ihnen über einen geschützten verschlüsselten Weg (adobe sign) zur Sichtung, Prüfung und Signierung folgende Dokumente:

• Antrag/Anträge mit allgemeinen Versicherungsbedingungen der Gesellschaft sowie weitere Informationen und Hinweise zur Verletzung der vorvertraglichen Anzeigepflicht, Mitteilung nach § 19 Abs. 5 Versicherungsvertragsgesetz über die Folgen der Verletzung der gesetzlichen Anzeigepflicht etc.
• Beispielrechnungen/Angebote für den beantragten Versicherungsschutz der Gesellschaft
• Interessenten/Kunden Erstinformation + Visitenkarteninformation über unsere Agentur
• Beratungsdokumentation
• Datenschutzhinweise, Datenschutzinformation, Einwilligungserklärung zur Datenverarbeitung, Schweigepflichtentbindung
• Sowie weitere Unterlagen je nach Bedarf

Sie haben nun Zeit, alles genau nachzuvollziehen, bevor Sie uns die Unterlagen unterzeichnet zurücksenden.

Digitale Unterschrift/e-signing und rechtssicherer Versand
Diesen Ablaufprozess haben wir separat für Sie beschrieben, gehen Sie bitte unter Menü "digitale Unterschrift/e-signing und Versand". Hier erfahren Sie alles Weitere.

An dieser Stelle möchten wir Ihnen schon einmal Danke sagen und freuen uns, auf eine gute Zusammenarbeit.

Empfehlen Sie uns gerne weiter. Vielen Dank

Beratungsdokumentation

Hierbei handelt es sich um eine gesetzlich vorgeschriebene Maßnahme zur Beratung, Beantragung und Vermittlung für den Finanzdienstleistungsbereich und deren Interessenten/Kunden. Sie soll der Verbesserung des Verbraucherschutzes dienen. Sie beinhaltet u.a. Beratungsverlauf, Beratungsgrundlage, in Betracht kommende Lösungen, Rat und Begründung, Grund für die Empfehlung, Mitteilung zur Offenlegung der Markt- und Informationsgrundlage für die eigenen Vermittlungsleistungen zur Klarstellung der Marktkenntnis sowie der Anbieterauswahl, weitere Kriterien zur Angebotserstellung, Interessenten/Kundenentscheidung, Erhalt/Aushändigung der Unterlagen mit Erläuterungen etc. Des weiteren haben wir hier die Datenschutz DSGVO – BDSG Vollmacht, Datenschutzerklärung – Informationen zur Verwendung Ihrer Daten -Widerspruchsrecht und Datenschutzrechte integriert/separat angehängt.

Gesundheitsfragen im Antrag

Bitte beantworten Sie alle Gesundheitsfragen aus dem Antrag wahrheitsgemäß und vollständig. Ansonsten könnte dies Ihren Versicherungsschutz gefährden und zur Leistungsfreiheit des Versicherers führen. Die Gesellschaft kann bei unwahren oder unvollständigen Angaben je nach Verschulden vom Vertrag zurücktreten, ihn kündigen oder anpassen. Wir empfehlen Ihnen daher, die Einholung Ihrer Patientenakte (Zeitraum der letzten mindestens 6 bestenfalls 10 Jahren) bei Ihrem Hausarzt. (weitere Informationen dazu finden Sie auf unsere Landingpage BU-heute/Patientenakte-Hausarzt). Anhand dieser Informationen ist eine noch genauere Beantwortung der Gesundheitsfragen möglich. Sie können uns Ihre Patientenakte auch gerne zusenden.

oder

Nicht mehr als nötig... Sie wissen, da war eigentlich so gut wie nichts, mal eine Erkältung, leichter Husten etc., so beantworten Sie die im Antrag gestellten Gesundheitsfragen aus Ihrer Erinnerung bzw. eigenen Aufzeichnungen. Wobei auch solche Umstände anzugeben sind, denen Sie nur geringe Bedeutung beimessen. Das war`s.